反詐進行時——合合信息商業大數據技術助力銀行推進反詐工作
2023-11-14 10:20:36 來源:今日熱點網
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近年來,電信網絡詐騙犯罪已成為我國發案最多、上升最快、涉及面最廣、人民群眾反映最強烈的犯罪類型。銀行等金融機構作為經濟活動的參與者以及涉案交易介質的管理者,在責任重、防范難的兩大壓力下,落實防范電信詐騙工作更為迫切。

為幫助金融機構充分運用數字化手段提升反詐能力,合合信息旗下啟信寶企業端產品“啟信慧眼”推出了一站式反電詐工具,助力金融機構從被動防御轉向主動,用更積極的措施確保用戶的財產和信息安全。

基于合合信息·啟信商業大數據技術,平臺匯聚的境內2.3億家企業等組織機構、超1000億條實時動態商業大數據、超1000個數據維度,啟信慧眼可為銀行等金融機構提供多源數據資產、多維數據模型以及多類技術應用,助其在開戶前高效完成盡職調查,通過及時洞察到空殼風險、關聯企業風險等信息,嚴格防范異常開戶,并在開戶后持續監測新增風險、變更信息、輿情信息,減少反電詐工作的“死角”。

具體而言,在金融機構暫未對盡職調查的標準性、目的性、針對性形成統一要求的情形下,銀行客戶經理可以通過啟信慧眼【企業盡調】功能,快速查看開戶企業的空殼指數、實控人關聯企業數量、關聯企業風險等幾項關鍵維度,并展開針對性排查,高效識別并攔截存在異常特征的企業,從源頭嚴格防范異常開戶,防范銀行賬戶、支付賬戶等被用于電信網絡詐騙活動。

此外,銀行風險部需要對數量龐大的對公賬戶進行頻繁且反復的核查任務,極易發生風險遺漏、滯后情況,無法長效保障存量賬戶安全性。對此,銀行客戶經理可借助啟信慧眼風險動態、批量盡調、輿情監控等多項工具對賬戶進行全生命周期管理,持續開展排查工作,對潛在的電詐風險進行預警,及時處置風險賬戶,確保存量賬戶的合規使用。

據悉,啟信慧眼支持同時在線跟進上萬家企業的司法風險、經營風險、變更風險等信息,同時基于多渠道進行敏感信息追蹤,通過AI技術一站式挖掘企業輿情風險,從而幫助銀行客戶經理排查關聯企業風險,及時阻斷電詐事件,更好地推進反詐工作。

未來,合合信息也將持續發揮大數據和人工智能等技術作用,與金融機構通力合作,共同提升全行業的反詐能力,更好防范與治理新型電信網絡詐騙。

免責聲明:市場有風險,選擇需謹慎!此文僅供參考,不作買賣依據。

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