中新網(wǎng)4月16日電(中新財(cái)經(jīng)記者 左宇坤)“構(gòu)建以資本市場(chǎng)為核心的科創(chuàng)金融體系，相應(yīng)的金融產(chǎn)品、組織機(jī)構(gòu)、金融市場(chǎng)創(chuàng)新，應(yīng)圍繞有效開展權(quán)益投資尤其是創(chuàng)業(yè)投資展開。”“利用全面注冊(cè)制改革的機(jī)遇，助力科創(chuàng)企業(yè)上市融資。”“伴隨著人工智能的爆發(fā)式增長(zhǎng)，金融和科創(chuàng)可以迎來(lái)更加有機(jī)的結(jié)合。”……

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在建成現(xiàn)代化經(jīng)濟(jì)體系的過(guò)程中，攻堅(jiān)克難的科技“高峰”和充盈血脈的金融“活水”缺一不可。在日前舉行的2023濟(jì)南科創(chuàng)金融論壇上，與會(huì)嘉賓就如何促進(jìn)金融與科技創(chuàng)新融合發(fā)展、走好發(fā)展科創(chuàng)金融的必由之路展開探討。

有效市場(chǎng)與有為政府“兩手”協(xié)同

“當(dāng)前，我國(guó)資本市場(chǎng)已駛?cè)霐?shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展的快車道，堅(jiān)持創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)、加快推動(dòng)金融科技和監(jiān)管科技發(fā)展，已成為深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革、增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力、打好防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)的內(nèi)在需要和重要選擇。”中國(guó)證監(jiān)會(huì)科技監(jiān)管局局長(zhǎng)姚前表示。

近年來(lái)，針對(duì)科創(chuàng)金融服務(wù)的新產(chǎn)品、新業(yè)態(tài)不斷誕生：債券融資工具不斷豐富，持續(xù)拓寬科創(chuàng)企業(yè)融資渠道；專屬信貸產(chǎn)品體系逐漸清晰，有效賦能科創(chuàng)企業(yè)金融發(fā)展模式……這一系列“新意”的背后，是因?yàn)槲覀冊(cè)絹?lái)越意識(shí)到科創(chuàng)企業(yè)對(duì)金融服務(wù)的特殊需求。

“必須注意的是，科技企業(yè)的金融需求有別于傳統(tǒng)行業(yè)，金融機(jī)構(gòu)要作更多差異化的量身定制，走專業(yè)化發(fā)展道路。”中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)政研局一級(jí)巡視員葉燕斐認(rèn)為，要鼓勵(lì)結(jié)合科技企業(yè)發(fā)展階段特點(diǎn)、金融需求和風(fēng)險(xiǎn)特征，探索更加靈活的貸款利率定價(jià)和利息還付方式，依法合規(guī)延長(zhǎng)流動(dòng)資金貸款期限，積極研究完善支持科技企業(yè)研發(fā)的金融服務(wù)。

中國(guó)人民銀行研究局巡視員周學(xué)東指出，近年來(lái)，人民銀行也會(huì)同相關(guān)部門不斷支持科技創(chuàng)新的金融服務(wù)體系。比如在2022年4月設(shè)立科技創(chuàng)新再貸款，額度2000億元，利率1.75%，按照金融機(jī)構(gòu)發(fā)放符合要求的科技企業(yè)貸款本金60%提供資金支持，今年又增加了2000億額度。

各地金融系統(tǒng)也在不斷完善科創(chuàng)金融服務(wù)模式，持續(xù)加大對(duì)科創(chuàng)企業(yè)的支持力度，形成了一批可復(fù)制可推廣的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。

本次論壇的舉辦地山東濟(jì)南是全國(guó)首個(gè)科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)，濟(jì)南市地方金融監(jiān)管局副局長(zhǎng)賈洪斐介紹，濟(jì)南積極引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用稅收、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、科研人才等信用信息，開發(fā)設(shè)計(jì)與科創(chuàng)企業(yè)相匹配的信用產(chǎn)品，推出“科創(chuàng)貸”“投聯(lián)貸”“科融貸”等44項(xiàng)科創(chuàng)企業(yè)專項(xiàng)信貸產(chǎn)品，構(gòu)建涵蓋科創(chuàng)企業(yè)全生命周期的特色金融產(chǎn)品體系。

金融機(jī)構(gòu)與科創(chuàng)企業(yè)“兩端”共鳴

論壇上，全國(guó)政協(xié)常委、經(jīng)濟(jì)委員會(huì)副主任馬建堂分享了對(duì)中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)的認(rèn)識(shí)。他指出，努力促進(jìn)今年國(guó)民經(jīng)濟(jì)的整體好轉(zhuǎn)，要加快建設(shè)現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系，保障產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈安全，其中一個(gè)重要內(nèi)容就是推動(dòng)大中小企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，再一個(gè)就是促進(jìn)平臺(tái)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展。

企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的道路也并非一帆風(fēng)順。中泰證券股份有限公司黨委書記、董事長(zhǎng)王洪提到，科創(chuàng)企業(yè)不同于傳統(tǒng)企業(yè)，其高風(fēng)險(xiǎn)、高成長(zhǎng)的發(fā)展模式，以及缺抵押、缺擔(dān)保的融資特點(diǎn)，需要專業(yè)化、多元化的金融支持。

他建議，應(yīng)積極發(fā)展區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)，利用全面注冊(cè)制改革的機(jī)遇，助力科創(chuàng)企業(yè)上市融資，創(chuàng)新融資渠道，推動(dòng)科創(chuàng)企業(yè)加強(qiáng)自身能力建設(shè)。

姚前也表示，應(yīng)鼓勵(lì)市場(chǎng)核心機(jī)構(gòu)、證券、基金、期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、科技企業(yè)積極在交易、投顧、風(fēng)控等業(yè)務(wù)場(chǎng)景中探索應(yīng)用新興技術(shù)，促進(jìn)科技成果轉(zhuǎn)化，使金融科技成為服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的強(qiáng)勁引擎。

“商業(yè)銀行作為我國(guó)間接融資體系的主體，在促進(jìn)新技術(shù)產(chǎn)業(yè)化規(guī)模化應(yīng)用，圍繞創(chuàng)新鏈和產(chǎn)業(yè)鏈打造資金鏈，形成金融、科技和產(chǎn)業(yè)良性循環(huán)和三角互動(dòng)中大有作用，在創(chuàng)新實(shí)踐中要勇挑重?fù)?dān)。”興業(yè)銀行股有限公司黨委委員、行長(zhǎng)陶以平認(rèn)為，科創(chuàng)金融是商業(yè)銀行趕考新時(shí)代的“必修課”，應(yīng)建立一整套支持科創(chuàng)金融發(fā)展的體制機(jī)制。

科創(chuàng)金融與綠色低碳“兩面”共進(jìn)

金融作為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，是資源配置的重要樞紐；綠色作為時(shí)代的鮮明底色，為科技創(chuàng)新提供基本遵循和新的機(jī)遇。

金融如何支持綠色科技創(chuàng)新之路成為了當(dāng)前的熱門話題。中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)秘書長(zhǎng)劉峰認(rèn)為，科創(chuàng)、綠色金融業(yè)務(wù)具有較強(qiáng)的政策性，其健康發(fā)展離不開適宜的政策引領(lǐng)支持。要完善差異化監(jiān)管政策引領(lǐng)，創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)金融管理制度，優(yōu)化行政許可、監(jiān)管評(píng)價(jià)、盡職免責(zé)等制度，對(duì)貢獻(xiàn)突出的銀行機(jī)構(gòu)加大正向激勵(lì)等。

劉峰還表示，碳減排支持工具已擴(kuò)圍至部分外資機(jī)構(gòu)和地方法人機(jī)構(gòu)，科技創(chuàng)新再貸款也建議進(jìn)一步擴(kuò)大適用機(jī)構(gòu)范圍。

“銀行機(jī)構(gòu)針對(duì)科技型企業(yè)高風(fēng)險(xiǎn)、輕資產(chǎn)、長(zhǎng)周期、重投入等特點(diǎn)的金融支持力度也在持續(xù)加大。”劉峰指出，據(jù)初步統(tǒng)計(jì)，截至2022年末，“五大行”戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)貸款余額超6.2萬(wàn)億元，同比增幅超70%；“六大行”綠色信貸余額近12.6萬(wàn)億元，同比增幅近45%，較好地發(fā)揮了頭雁效應(yīng)。

“我們發(fā)現(xiàn)要實(shí)現(xiàn)‘雙碳’目標(biāo)，除了技術(shù)創(chuàng)新這條路，其他路徑幾乎都極其困難。”如是金融研究院院長(zhǎng)，中國(guó)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)研究會(huì)副會(huì)長(zhǎng)管清友提到，金融機(jī)構(gòu)要探索如何為氣候變化帶來(lái)的影響進(jìn)行定價(jià)。

“從金融支持綠色科技的角度，我們可以借助資本市場(chǎng)發(fā)行制度改革這一輪?wèn)|風(fēng)，更快、更多地把我們本地企業(yè)與資本市場(chǎng)聯(lián)系起來(lái)，制定一個(gè)規(guī)范，投融資更便捷。同時(shí)，圍繞著綠色科技發(fā)展的大方向，我們要多維度地鼓勵(lì)創(chuàng)新。”管清友說(shuō)。

論壇期間還發(fā)布了2023中國(guó)城市科創(chuàng)金融指數(shù)，深圳、北京、杭州位列前三。本次論壇由濟(jì)南市人民政府、山東省地方金融監(jiān)管局、中國(guó)人民銀行濟(jì)南分行、山東銀保監(jiān)局、山東證監(jiān)局主辦，濟(jì)南市地方金融監(jiān)管局、濟(jì)南高新區(qū)管委會(huì)、中泰證券共同承辦，新華社瞭望智庫(kù)提供學(xué)術(shù)支持。(完)

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